Dit artikel is onderdeel van de artikelserie Betalen & Incasseren. Is dit de eerste keer dat je deze module gebruikt? Begin dan hier:
Betalen & incasseren - IntroductieEen betaalbestand en een incassobestand is een technisch bestand dat de bank gebruikt om de betalingen of incasso's (geautomatiseerd) te verwerken. De inhoud van het bestand is niet eenvoudig zelf te lezen. We raden je aan geen wijzigingen aan te brengen in het bestand. Dit kan fouten veroorzaken.
Hoewel je de technische informatie in het bestand niet hoeft te begrijpen, is het wel goed om te weten wat er in staat. Om de opbouw van een betaal- of incassobestand beter te kunnen begrijpen, raden we je aan om eerst deze artikelen door te nemen zodat je bekend bent met de verschillende manieren waarop je facturen kunt betalen:
Hieronder wordt toegelicht hoe de betaalbestanden voor het betalen van facturen zijn opgebouwd.
Incassobestanden voor het incasseren van facturen zijn op een soortgelijke manier opgebouwd.
Welke gegevens staan er in een betaalbestand?
Dit zijn de gegevens die in het betaalbestand staan:
- Begunstigde: De leverancier aan wie er betaald wordt. De bankrekeninggegevens van de leverancier worden in het betaalbestand vermeld.
- Omschrijving: Hier wordt de omschrijving getoond die je hebt ingesteld in het betaalformaat.
- Bedrag: Dit is het bedrag dat de bank aan de leverancier zal betalen.
- Uitvoerdatum: Dit is de datum waarop de bank de betaling zal uitvoeren.
- End-to-end-ID: Het end-to-end-ID wordt uitgelegd in dit artikel: Betalen & incasseren - Het boeken van een betaal- of incassoronde
- Betaalbestand-ID: Aan elk betaalbestand wordt een uniek ID meegegeven. Dit ID wordt ook gebruikt als bestandsnaam. Het ID van het betaalbestand is als volgt opgebouwd:
- SEPANLCT = Naam van het betaaltype dat je gebruikt hebt voor de betaalronde. Voor incasso's wordt SEPANLDD gebruikt.
- 20200307 = 7 maart 2020. Dit is de datum waarop je het betaalbestand hebt aangemaakt.
- 143758520 = Dit is een tijdstempel dat je kunt lezen als 14 uur 37 minuten 58 seconden 520 milliseconden. Oftewel 14:37 uur gevolgd door het het aantal seconden en milliseconden. De tijd geeft het tijdstip aan waarop je het betaalbestand hebt aangemaakt.
Op welke manier kan een betaalbestand zijn opgebouwd?
Dit is hoe het betaalbestand eruit ziet als je het betaaltype hebt ingesteld op Detail:
Dit is hoe het betaalbestand eruit ziet als je het betaaltype hebt ingesteld op Groeperen:
Dit is hoe het betaalbestand eruit ziet als je het betaaltype hebt ingesteld op Groeperen en verrekenen:
