Dit artikel is onderdeel van de artikelserie Betalen & incasseren. Is dit de eerste keer dat je deze module gebruikt? Begin dan hier:
Betalen & incasseren - IntroductieDit artikel is een aanvulling op de instellingen voor betalen en incasseren:
Voor het betalen van een buitenlandse leverancier of incasseren bij een buitenlandse klant, verzoeken we vooraf deze twee vragen te beantwoorden:
- Is het nodig een andere valuta in te stellen?
- Is het nodig een ander betaaltype en -formaat in te stellen?
Dit artikel helpt je deze vragen te beantwoorden en de administratie goed in te richten zodat je kunt betalen en incasseren buiten Nederland.
Ga je in een andere valuta dan de euro betalen? Het is belangrijk dat je eerst de andere valuta toevoegt aan de administratie. Ga voor een uitleg over andere valuta toevoegen naar dit artikel:
Is er een handleiding voor vreemde valuta?Voorbeeld:Als een inkoopfactuur is geboekt in Britse ponden, dan zal het betaalbestand aan de bank de opdracht geven om de inkoopfactuur in Britse ponden te betalen. Als de betaling wordt uitgevoerd vanaf een euro-bankrekening, dan zal het betaalde bedrag in euro's op het bankafschrift worden vermeld. De bank rekent het te betalen bedrag in Britse ponden om naar euro's en dit omgerekende bedrag, in euro's, wordt vermeld op het eigen bankafschrift.
Incasseren kan uitsluitend in euro's, het is niet mogelijk om in een andere valuta te incasseren vanuit Twinfield.
Alle landen in de wereld worden verdeeld in twee groepen: SEPA-landen en niet-SEPA-landen. SEPA staat voor Single European Payment Area. Een overzicht van alle SEPA-landen vind je via de website van de European Payments Council.
Gebruik onderstaand stroomdiagram om te bepalen welk betaaltype vereist is voor het betalen of incasseren.
Kom je uit bij SEPA##CT of SEPA##DD?
CT wordt gebruikt voor betalingen. DD wordt gebruikt voor incasso's. Vul de landcode in op de plek waar ## staat. De landcode in het betaaltype moet overeenkomen met de landcode in het IBAN-nummer van de bankrekening waar vanaf je betaalt of incasseert.
Betaal of incasseer je vanaf een Nederlandse bankrekening? Het IBAN-nummer begint dan met NL. Je kiest in dit geval voor SEPANLCT of SEPANLDD. Hetzelfde geldt voor andere SEPA-landen.
Hieronder staat een lijst met landcodes die Twinfield ondersteunt. De landcode staat tussen haakjes en daarna worden de beschikbare betaaltypes vermeld.
- Nederland (NL): SEPANLCT en SEPANLDD
- Duitsland (DE): SEPADECT en SEPADEDD
- Ierland (IE): SEPAIECT en SEPAIEDD
- Finland (FI): SEPAFI (alleen betalen)
Het is in Twinfield dus mogelijk SEPA-betalingen te gebruiken vanuit Nederlandse, Duitse en Ierse bankrekeningen om te betalen aan en te incasseren uit SEPA-landen. Voor Finse banken is het alleen mogelijk te betalen aan SEPA-landen. Het is niet mogelijk om met bankrekeningen uit andere landen te betalen of te incasseren via SEPA-betalingen.
Heb je het juiste betaaltype gevonden? Volg dan de stappen voor
Een nieuw betaaltype aanmaken.
Kom je uit bij een ander betaaltype?Volg ook de stappen voor
Een nieuw betaaltype aanmaken.
Moet je op verzoek van de bank een ander betaaltype gebruiken dat niet voorkomt in de stroomdiagram?Dit artikel geeft een overzicht van alle betaaltypes die Twinfield ondersteunt:
Welke formaten voor betalen en incasseren zijn er en wanneer worden deze gebruikt?
Voeg een nieuw betaaltype toe aan de administratie. Ga naar Kas & Banken > Betalen & incasseren > Typen. Toets in het tekstveld de naam van het betaaltype in en klik op [Volgende].
In het voorbeeld hieronder wordt BTL91 gebruikt. Gebruik je een ander betaaltype? Vervang BTL91 dan op alle plekken in de schermafdruk hieronder door de naam van het betaaltype dat je gebruikt.
Voer nu het scherm zoals hieronder in.
Het betaaltype moet vervolgens worden ingesteld. Het instellen van het betaaltype wordt uitgelegd in deze artikelen:
De enige velden die niet in deze artikels worden uitgelegd, zijn de velden die hieronder groen zijn omlijnd. Onder de schermafdruk staat een toelichting voor deze velden.
Nationale kosten
- Wil je dat de nationale kosten worden betaald door de bankrekening waarmee je betaalt en is deze bankrekening in de valuta euro? Kies dan tlv Eurorekening opdrachtgever.
- Wil je dat de nationale kosten worden betaald door de bankrekening waarmee je betaalt en is deze bankrekening in een andere valuta dan euro? Kies dan tlv VV rekening opdrachtgever.
- Wil je dat de nationale kosten worden betaald door degene aan wie je betaalt? Kies dan tlv Begunstigde.
Internationale kostenZie de toelichting hierboven bij Nationale kosten. Hetzelfde geldt voor de internationale kosten. Bij de internationale kosten kun je er indien gewenst ook voor kiezen om de internationale kosten te delen met degene aan wie je betaalt. Kies in dit geval voor kosten gedeeld.
BedrijfstakcodeGeef indien gewenst een bedrijfstakcode op.
Gebruik je de ABN Amro of ING-bank en wil je het betaaltype BTL91 configureren?Er zijn afwijkende instellingen nodig in deze situatie.
Dit wordt uitgelegd in dit artikel:
Waarom geeft mijn bank een foutmelding bij het importeren van een BTL91-bestand?
